كتبت: فاطمة يونس
تشير التوقعات الأخيرة للتعديل على تكلفة المعيشة (COLA) في عام 2027 من جمعية كبار المواطنين إلى أن فوائد الضمان الاجتماعي ستشهد زيادة بنحو 3.8% في السنة القادمة. على الرغم من هذه الزيادة، فإنها لن تحدث تغييرات كبيرة لمعظم كبار السن، حيث ستسهم هذه الزيادة بإضافة حوالي 79 دولارًا فقط إلى متوسط الاستحقاق الشهري اعتبارًا من يونيو 2026. ومع ذلك، فإن هذا المبلغ يعد مفيدًا في تخفيف جزء من الأعباء المتزايدة التي تواجهها الفئات هذه خلال العام 2026.
زيادة الضمان الاجتماعي وتأثيرها الضريبي
على الرغم من الفوائد الناتجة عن هذه الزيادة، فإن لبعض الأفراد قد تترتب عليهم ضرائب أعلى يقومون بدفعها، مما قد يؤدي إلى استعادة جزء من الزيادة، إن لم يكن أكثر. لم تتغير ضرائب فوائد الضمان الاجتماعي الاتحادية لأكثر من 30 عامًا. كانت هذه الضرائب في بدايتها تقتصر على الأثرياء، ولكنها في الوقت الحالي تشمل حتى الأمريكيين العاديين. لذا، قد يكون الذين لم يدفعوا هذه الضرائب من قبل معرضين لها للمرة الأولى في عام 2027.
كيفية تحديد الدخل الخاضع للضرائب
تحدد ضرائب الضمان الاجتماعي بناءً على الدخل المؤقت للفرد، والذي يتضمن الدخل الإجمالي المعدل (AGI) بالإضافة إلى أي فائدة غير خاضعة للضرائب من السندات البلدية ونصف المبلغ الإجمالي لفوائد الضمان الاجتماعي السنوية. إليك ملخصًا للمدى الذي يمكن أن يقع فيه الدخل وعلاقته بالضرائب المحتملة:
– **الحالة الاجتماعية الفردية**:
– 0% من الفوائد الخاضعة للضرائب إذا كان الدخل المؤقت أقل من 25,000 دولار.
– 50% من الفوائد الخاضعة للضرائب إذا كان الدخل المؤقت بين 25,000 و34,000 دولار.
– 85% من الفوائد الخاضعة للضرائب إذا كان الدخل المؤقت يتجاوز 34,000 دولار.
– **الحالة الاجتماعية المتزوجة**:
– 0% من الفوائد الخاضعة للضرائب إذا كان الدخل المؤقت أقل من 32,000 دولار.
– 50% من الفوائد الخاضعة للضرائب إذا كان الدخل المؤقت بين 32,000 و44,000 دولار.
– 85% من الفوائد الخاضعة للضرائب إذا كان الدخل المؤقت يتجاوز 44,000 دولار.
تحذيرات للأفراد بشأن الضرائب المحتملة
الدخول في نطاق الضرائب قد يزيد من فاتورة الضرائب بمئات أو حتى آلاف الدولارات في عام 2027، مما قد يؤدي إلى مسح أي مكاسب من تعديل الضمان الاجتماعي. هذا سيشكل صدمة للكثيرين، خاصة لأولئك الذين لم يتعرضوا لضرائب الفوائد من قبل. حتى الأفراد الذين دفعوا هذه الضرائب سابقًا قد يواجهون زيادة في المبلغ المستحق بسبب التعديل على تكاليف المعيشة.
إذا كنت قلقًا بشأن احتمال تعرضك لضريبة فوائد الضمان الاجتماعي في العام القادم، يمكنك إما الاحتفاظ بمبلغ لتغطية هذه الضرائب بنفسك أو طلب من إدارة الضمان الاجتماعي اقتطاع الأموال من شيكاتك مقدمًا. إذا تم الاحتفاظ بمبلغ زائد، فستستعيد الزيادة عند تقديم إقرارك الضريبي. تأكد من استشارة مختص ضرائب إذا كنت غير متأكد من الخيار الأفضل أو مقدار هذه الضرائب. بالرغم من ذلك، يُفضل الانتظار حتى تتضح تفاصيل COLA للعام 2027 لتحصل على فكرة أوضح عن دخل المؤقت المتوقع لديك في العام المقبل.
يمكنك قراءة المزيد في المصدر.
لمزيد من التفاصيل اضغط هنا.