انطلق مع صناديق المؤشرات من فانغارد لبناء ثروة طويلة الأمد

كتب: كريم همام

تُعتبر شركة فانغارد واحدة من أبرز الشركات المصدرة لصناديق المؤشرات المتداولة (ETF) في السوق المالية. حيث حققت الشركة ثاني أعلى قيمة للأصول المدارة بنهاية عام 2025، إذ بلغت 2.64 تريليون دولار، لتأتي خلف بلاك روك. تشتهر فانغارد أيضًا بأنها رائدة في مجال التكلفة المنخفضة، حيث تركز على صناديق المؤشرات.
بينما يعتمد الكثير من المستثمرين على اختيار الأسهم بشكل شخصي، تظهر صناديق المؤشرات كواحدة من أفضل الاستثمارات التي يمكن أن يقدم عليها معظم الناس. تمتاز صناديق المؤشرات من فانغارد بتكاليفها المنخفضة وسرعة سيولتها، مما يجعلها من أفضل الخيارات في السوق المالية.

تفوق صندوق فانغارد S&P 500

تشير الحقائق إلى أن صندوق S&P 500 قد تفوق على أكثر من 85% من صناديق الأسهم الكبرى المدارة بشكل نشط خلال العقد الماضي. تعود إحدى أسباب ذلك إلى انخفاض التكاليف، حيث يمكن أن تؤثر مصاريف صناديق الأسهم المدارة بشكل كبير على عوائد المستثمرين على المدى الطويل. يتمتع صندوق فانغارد S&P 500 ETF، الذي يتتبع هذا المؤشر، بنسبة مصاريف لا تتجاوز 0.03%.

فوائد الاستمرار في الاستثمار

بمعنى آخر، فإنك تدفع فقط 0.30 دولار مقابل كل 1000 دولار مستثمرة، مما يتيح لك الاحتفاظ بمعظم مكاسبك. تزداد أهمية هذه النقطة كلما ارتفع رصيد محفظتك مع مرور الوقت.

استراتيجية صناديق المؤشرات

تعمل صناديق المؤشرات ذات الوزن السوقي مثل صندوق فانغارد S&P 500 بشكل مغاير عن صناديق المدارة بشكل نشط. فعادةً ما يقوم مدراء الأموال بتقليص المواقف ذات الأداء العالي بدعوى إدارة المخاطر، بينما يعززون “أفضل أفكارهم” عندما تنخفض أسعار أسهمها. بينما تتيح المؤشرات ذات الوزن السوقي للفائزين أن يستمروا في تحقيق الأرباح ويصبحوا نسبًا أكبر من حيازاتهم، مما يسمح للخاسرين بالتلاشِي بشكل طبيعي.
تشير دراسة أجرتها بنك جي بي مورغان إلى أنه بين عامي 1980 و2020، حققت أكثر من 40% من الأسهم ضمن المؤشر Russell 3000 عوائد سلبية، بينما ساهمت حوالي 10% فقط في أداء السوق الإجمالي.

استثمار طويل الأمد

لهذا السبب، يُعتبر الاستثمار في صندوق فانغارد S&P 500 كعنصر أساسي في المحفظة والتحول إلى مفهوم “متوسط التكلفة بالدولار” على فترة طويلة، واحدًا من أفضل الطرق لبناء ثروة طويلة الأمد. لقد أثبت الصندوق نفسه كفائز، إذ حقق متوسط عائد سنوي يبلغ 15.5% على مدى العقد الماضي.
إذا كنت قد استثمرت 1000 دولار شهريًا خلال تلك الفترة، لكان لديك أكثر من 270,000 دولار بنهاية الأمر. ومع الحفاظ على نفس معدل العائد لمدة 30 عامًا، يمكن أن يرتفع هذا الرقم إلى أكثر من 6 ملايين دولار، مع توليد 94% من هذا المبلغ من الأرباح.

يمكنك قراءة المزيد في المصدر.

لمزيد من التفاصيل اضغط هنا.