الاستثمار في صناديق الأرباح المستقبلية

كتب: صهيب شمس

يعتبر تنمية الدخل السلبي من الأهداف المالية الأساسية للعديد من الأفراد، وذلك لتحقيق مستوى من الاستقلال المالي لا يعتمد على وظيفة معينة. هذه الرغبة توضح ما يسعى إليه الكثيرون من أجل توفير حياة كريمة لعائلاتهم دون القلق المستمر من فقدان مصادر الدخل.

استراتيجية الاستثمار في الأسهم الموزعة

تتمثل الاستراتيجية الفعّالة في شراء أسهم ذات عوائد مرتفعة وتوزيعات أرباح موثوقة. يعتمد بعض المستثمرين على صناديق الاستثمار المتداولة التي تركز على الأسهم الموزعة العالية الجودة. واحدة من أبرز هذه الصناديق هي صندوق “Schwab U.S. Dividend Equity ETF”، الذي يستقطب العديد من المستثمرين المهتمين بزيادة دخلهم من الأرباح.

ما هو صندوق Schwab U.S. Dividend Equity ETF؟

يُعد صندوق “Schwab U.S. Dividend Equity ETF” من الصناديق المدارة بشكل سلبي، حيث يتبع أداء مؤشر “Dow Jones U.S. Dividend 100 Index”. يركز هذا المؤشر على اختيار الشركات بناءً على مجموعة من المعايير المتعلقة بجودة الأرباح، بما في ذلك العائد ونسبة النمو للأرباح على مدى خمس سنوات. تُعاد فحص بيانات المؤشر سنوياً، مما يؤدي إلى استبعاد الشركات التي تفقد خصائص جودة الأرباح واستبدالها بأخرى أفضل.

أداء الصندوق وعوائده

حالياً، يُقدم صندوق “Schwab U.S. Dividend Equity ETF” عائداً يبلغ 3.3% على أساس توزيعات الأرباح خلال الاثني عشر شهراً الماضية، مما يجعله متفوقاً بشكل واضح على عائد مؤشر “S&P 500” الذي يُقدر بحوالي 1%. على سبيل المثال، يعني استثمار 1000 دولار في الصندوق الحصول على عائد سنوي يبلغ نحو 33 دولاراً.

نمو توزيعات الأرباح

تستند قوة هذا الصندوق أيضاً إلى معدل نمو توزيعات الأرباح، حيث حقق مستثمروه نمواً في توزيعات الأرباح بنسبة تزيد عن 9% على مدار السنوات الخمس الماضية. هذا التركيز على نمو الأرباح يساهم في توفير تدفقات نقدية متزايدة للمستثمرين وتحقيق استدامة في الدخل.

التنوع في المحفظة الاستثمارية

بينما يمتلك البعض مجموعة من الأسهم الموزعة عالية الجودة، فإن إدراج صندوق “Schwab U.S. Dividend Equity ETF” في محفظتهم الاستثمارية يوفر تنوعاً أكبر في مصادر الدخل. من بين الأسهم الرائدة في الصندوق، تخدم الأسهم الصحية قطاعاً متنوعًا، مما يعزز من استقرار العوائد في المحفظة.

الطموحات المستقبلية

يسعى المستثمرون إلى تنمية دخلهم السلبي بشكل أكبر بحلول عام 2027، مما يدفعهم للاستثمار في صناديق مثل “SCHD”. تسهم العوائد الحالية العالية في تمكينهم من توليد مزيد من دخل الأرباح، في حين يوفر نمو توزيعات الأرباح فرصة لجني مزيد من الدخل في المستقبل.

يمكنك قراءة المزيد في المصدر.

لمزيد من التفاصيل اضغط هنا.