كتبت: فاطمة يونس
تعتبر مزايا الضمان الاجتماعي المصدر الأكبر للدخل للعمال المتقاعدين. لذلك، يتطلع العديد من المتقاعدين إلى الزيادة السنوية في تكلفة المعيشة (COLA)، والتي تم تصميمها لحماية القدرة الشرائية للمزايا من التضخم. في هذا السياق، حصل مستفيدو الضمان الاجتماعي على أخبار سيئة وأخرى جيدة بشأن زيادة تكلفة المعيشة لعام 2027. وفيما يلي التفاصيل المهمة.
تأثير التضخم على الزيادة السنوية
يتم حساب الزيادات السنوية في تكلفة المعيشة بناءً على تغييرات التضخم في الربع الثالث من كل عام، ويشمل ذلك الفترة من يوليو إلى سبتمبر. يعتمد قياس التضخم على جزء من مؤشر أسعار المستهلك يعرف باسم CPI-W. تكمن الأخبار السيئة في أن منظمة “اتحاد المواطنين المسنين”، وهي مجموعة غير ربحية، قد خفضت مؤخرًا توقعاتها للزيادة لعام 2027 إلى 3.8%، بعد أن كانت 3.9%.
انخفاض أسعار النفط وتأثيره
كان السبب وراء هذا التخفيض هو الانخفاض الحاد في أسعار النفط (وبالتالي الانخفاض في التضخم) بعد التوصل إلى اتفاق لوقف إطلاق النار بين الولايات المتحدة وإيران الشهر الماضي. ومع ذلك، انتهى هذا الاتفاق وعادت الدولتان إلى الصراع، مما أدى إلى ارتفاع أسعار النفط مجددًا. فقد بلغ سعر خام برنت، وهو مقياس دولي، 85 دولارًا للبرميل في 17 يوليو، وهو أعلى مستوى منذ منتصف يونيو.
خيارات بديلة لحساب الزيادة
يعتقد بعض الخبراء أنه يجب احتساب الزيادات بشكل مختلف. يعتمد CPI-W على عادات الإنفاق للبالغين في سن العمل ذوي الدخل الإيجاري أو الوظيفي، بينما يُظهر المتقاعدون أنماط إنفاق مختلفة. إذ ينفق المتقاعدون عادةً المزيد على الإسكان والرعاية الطبية، مما يعني أن CPI-W يقلل من أهمية هذه الفئات.
مدى أهمية CPI-E
لذلك، يرى بعض المحللين السياسيين أنه ينبغي ربط الزيادات بمؤشر منفصل يعرف باسم CPI-E، الذي يقيس التضخم على أساس عادات إنفاق الأفراد الذين تبلغ أعمارهم 62 عامًا أو أكثر. تجدر الإشارة إلى أن التضخم وفقًا للـ CPI-E قد سجل تاريخيًا ارتفاعًا بمعدل نقطتين مئويتين مقارنةً بـ CPI-W.
تحليل الزيادات السابقة
تشير البيانات إلى أن متوسط الزيادة في تكلفة المعيشة منذ عام 2016 كان سيحل بفرق 0.2% أعلى إذا تم ربطها بـ CPI-E. على الرغم من أن هذا قد يبدو غير مهم، إلا أن ذلك يعني أن مزايا الضمان الاجتماعي فقدت 2% من قدرتها الشرائية خلال تلك الفترة.
التوقعات الإيجابية للزيادة في 2027
من الأخبار الجيدة أن التضخم وفقًا لـ CPI-W يتساوى مع CPI-E، حيث بلغ متوسطهما 3.3% حتى يونيو. هذا يعني أن زيادة تكاليف المعيشة في عام 2027 من المتوقع أن تعكس التضخم بشكل أدق من السنوات السابقة. لم تتطابق الزيادات وفقًا لـ CPI-W مع CPI-E منذ عام 2023، مما أدى إلى فقدان القدرة الشرائية في السنوات الثلاث الماضية.
معدلات التضخم للرعاية الطبية والإسكان
في النصف الأول من عام 2026، بلغ متوسط التضخم للرعاية الطبية 2.7%، وهو أقل بكثير من معدلات التضخم الإجمالية لـ CPI-W البالغة 3.3%. فضلًا عن ذلك، بلغ متوسط التضخم في الإسكان 3.3%، مما يعني أن هذا هو أول عام منذ 2022 لم يتجاوز فيه تضخم الإسكان المعدلات الإجمالية لـ CPI-W.
التوقعات بشأن ارتفاع أقساط Medicare
هناك جانب آخر إيجابي لمستفيدي الضمان الاجتماعي، حيث تجاوزت زيادات أقساط Medicare Part B زيادات تكلفة المعيشة منذ عام 2024، مما ساهم في فقدان القدرة الشرائية لمزايا الضمان الاجتماعي. ولكن هذا قد يتغير في عام 2027، حيث من المتوقع أن ترتفع أقساط Medicare Part B بنسبة 3.25%، وهو أقل من التوقعات البالغة 3.8% للزيادة في ميزات الضمان.
يمكنك قراءة المزيد في المصدر.
لمزيد من التفاصيل اضغط هنا.