كتب: صهيب شمس
يعتبر وارن بافيت، الذي تولى منصب الرئيس التنفيذي لشركة بيركشاير هاثاوي لمدة 60 عامًا ما بين عامي 1965 و2025، واحدًا من أبرز المستثمرين في العالم. أسهمت قراراته الاستثمارية في تحول بيركشاير إلى مجموعة متكاملة تضم العديد من الشركات المملوكة بالكامل، وحققت محفظتها الاستثمارية البالغة 357 مليار دولار تقييمًا يصل إلى تريليون دولار. حقق سهم بيركشاير عائدًا سنويًا مركبًا بلغ 19.7% طوال فترة عمله، مما يعني أن استثمار 500 دولار عام 1965 كان سيصل إلى 24 مليون دولار عند استقالته.
توجيهات بافيت للمستثمرين
على الرغم من نجاحه كمستثمر محترف، كانت بافيت واعيًا لصعوبة نسخ المستثمر العادي لنجاحاته. لذلك، غالبًا ما كان يوصي بشراء صندوق متداول منخفض التكلفة (ETF) يقوم بمحاكاة مؤشر متنوع مثل S&P 500. في التقرير السنوي لبيركشاير لعام 2013، الذي نُشر في فبراير 2014، أوصى بافيت تحديدًا بصندوق فاندغارد S&P 500 ETF، نظرًا لرسومه المنخفضة للغاية.
مزايا الاستثمار في S&P 500
يُعتبر مؤشر S&P 500 الأكثر تنوعًا بين المؤشرات الأمريكية الكبرى، حيث يتكون من 500 شركة تمثل 11 قطاعًا مختلفًا من الاقتصاد. تُعتبر معايير الدخول إلى هذا المؤشر صارمة، حيث يتطلب أن تكون الشركات المُدرجة مربحة وأن تحافظ على قيمة سوقية لا تقل عن 22.7 مليار دولار. بعد أن تستوفي الشركة هذه المعايير، تُحجم لجنة خاصة النهائية للشركات التي تُعتبر مُناسبة لضمان الحفاظ على جودة المؤشر.
الأداء الاستثماري لصندوق Vanguard S&P 500 ETF
على الرغم من تنوعه، يتم توزيع وزن مؤشر S&P 500 حسب القيمة السوقية، مما يعني أن الشركات الكبرى في المؤشر لها تأثير أكبر على أدائه. تمثل أكبر ثلاثة قطاعات في المؤشر الجزء الأكبر من الشركات الأمريكية ذات التقييمات التريليونية، حيث تشكل 60% من القيمة الإجمالية للمؤشر.
حقق مؤشر S&P 500 عائدًا سنويًا مركبًا بلغ 10.7% منذ تأسيسه في عام 1957، لكنه شهد زيادة أسرع بلغت 14.1% سنويًا منذ توصية بافيت بصندوق Vanguard S&P 500 ETF في عام 2014، وهو ما يُعزى إلى النمو السريع في مجالات مثل الحوسبة السحابية والبرمجيات الذكية والذكاء الاصطناعي.
أرباح استثمار 5000 دولار
إذا قام مستثمر باستثمار 5000 دولار في ETF فاندغارد قبل 12 عامًا، فإن قيمة استثماره اليوم ستكون حوالي 24,344 دولارًا. لا تشمل هذه القيمة التكاليف، ولكن مع نسبة مصاريف تبلغ 0.03%، سيتكبد المستثمر رسومًا سنوية تصل إلى 1.50 دولار فقط لكل 5000 دولار مستثمرة في الصندوق.
توقعات مستقبلية
من المتوقع أن تحقق هذه الاستثمارات عوائد مشابهة مستقبلًا، طالما حافظ المستثمرون على أفق زمني طويل يمتد لعقد أو أكثر. قد تنتج التقنيات المستقبلية مثل الذكاء الاصطناعي والروبوتات والتحكم الذاتي في القيادة والحوسبة الكمومية كميات هائلة من القيمة الاقتصادية مع مرور الوقت، مما يجعلها مصادر رئيسية للأرباح لمؤشر S&P 500.
من خلال الاستثمار في ETF فاندغارد S&P 500، يحصل المستثمرون على تعرض في وجهات النظر التكنولوجية الرائدة، مع تنوع جيد من القطاعات الدفاعية مثل المالية والسلع الاستهلاكية. لذا تُعتبر نصيحة بافيت لا تزال ذات صلة اليوم، وليس متأخرًا لشراء هذا الصندوق.
يمكنك قراءة المزيد في المصدر.
لمزيد من التفاصيل اضغط هنا.